Melden van Ongebruikelijke Transacties
Financiële- en niet-financiële dienstverleners alsook aanbieders van virtuele activa diensten zoals gedefinieerd in artikel 1 lid 1 onder a WMTF zijn verplicht meldingen van ongebruikelijke transacties te doen bij FIU Suriname.
Een ieder die beroeps- of bedrijfsmatig een daartoe aangewezen dienst (artikel 1 lid 1 onder c tot en met e) verleent, is verplicht een ongebruikelijke transactie onverwijld, schriftelijk al dan niet digitaal te melden aan FIU Suriname (artikel 29 WMTF). De dienstverlener draagt de verantwoordelijkheid dat haar medewerkers correct met de regelgeving omgaan en dat ongebruikelijke transacties tijdig en juist aan FIU Suriname worden gemeld.
De meldingsplicht
Meldingen vinden plaats op grond van artikel 29 WMTF. In dit artikel zijn er enkele instructies voor de dienstverlener vastgelegd, namelijk:
1. Meldingen kunnen schriftelijk of digitaal plaatsvinden. Het schriftelijk melden kunnen per hardcopy worden aangeleverd bij FIU. Het meldformulier kan hier worden gedownload. Voor de aanlevering van digitale meldingen kunt u contact opnemen met FIU Suriname.
2. Ongebruikelijke transacties die voldoen aan 1 of meerdere indicatoren (S.B. 2013 no. 148) worden gemeld bij FIU Suriname. Afzonderlijk voor de verschillende categorieën van dienstverleners zijn er afhankelijk van de te verlenen diensten indicatoren vastgesteld. Hierbij is er een onderscheid gemaakt tussen objectieve en subjectieve indicatoren. De objectieve indicator gaat uit van een bepaald grensbedrag terwijl de subjectieve indicator uitgaat van een veronderstelling dat een transactie / activiteit verband kan houden met money laundering of de financiering van terrorisme. Bij de subjectieve indicator heeft de dienstverlener de verantwoordelijkheid om zelf te bepalen als de transactie gemeld dient te worden omdat er mogelijk sprake is van money laundering of de financiering van terrorisme. Daarnaast zal de dienstverlener moeten beoordelen of en in hoeverre er sprake is van een verband tussen twee of meerdere transacties. Indien er een verband is, moet deze transactie onder de subjectieve indicator worden gemeld.
3. Onverwijld melden. Meldingen op basis van de objectieve indicator dienen binnen 14 dagen te worden aangeleverd, terwijl meldingen op basis van de subjectieve indicator onverwijld d.w.z. binnen 24 uur na constatering van de subjectiviteit van de transactie, dienen te worden gemeld.
4. De melding. In lid 4 worden de minimale vereisten opgesomd waaraan een melding moet voldoen.
Meldingsplichtigen
De Meldingsplichtigen worden onderverdeeld in 3 categorieën:
1. Financiële dienstverleners
2. Niet-Financiële dienstverleners
3. Aanbieders van Virtuele Activa Diensten
Tot de categorie van Financiële dienstverleners behoren:
1. Krediet-, effecten- en beleggingsinstellingen (waaronder ook de bankinstellingen)
2. Levensverzekeringsmaatschappijen
3. Geldwisselkantoren
4. Geldovermakingskantoren
Tot de categorie van Niet-Financiële dienstverleners behoren:
5. Notarissen
6. Makelaars in onroerend goed
7. Accountants
8. Administratiekantoren
9. Advocaten
10. Handelaren in goud, andere edelmetalen en edelstenen
11. Handelaren in motorrijtuigen
12. Aanbieders van kansspelen
Meldingsprocedure
Alvorens over te kunnen gaan tot het doen van een melding is het vereist dat alle meldingsplichtige instellingen, zoals dat bij wet is vastgesteld (artikel 1 lid 1 sub a WMTF), zich bij FIU Suriname registreren (artikel 28 WMTF). Hiertoe is er een registratieformulier ontwikkeld, welke hier te downloaden is. Indien uw instelling nog niet geregistreerd staat bij FIU Suriname kunt u dat alsnog doen en deze ingevuld en ondertekend tezamen met de nodige documenten, te retourneren aan FIU Suriname.
Bij de registratie van uw instelling als meldingplichtige dienen de volgende bescheiden te worden ingediend:
1. Het registratieformulier
2. Copy geldig legitimatiebewijs van de compliance officer
3. Copy geldig legitimatiebewijs wettelijke vertegenwoordiger / gemachtigde dienstverlener
4. Documentatie waaruit de wettelijke vertegenwoordiging/machtiging blijkt
5. Recent gewaarmerkt KKF-uittreksel
6. Statuten, vergunning dienstverlener (indien van toepassing)
7. Akte van beëdiging voor advocaten en notarissen
Na ontvangst van het registratieformulier en de bijbehorende documenten vindt er een screening plaats. Indien naar het oordeel van de FIUS de ingediende documenten goed zijn bevonden zal daartoe een verklaring van registratie worden verstrekt en een compliance gesprek worden ingepland voor de nodige instructies omtrent de meldingsplicht.
Geheimhouding en Tipping off
Ongebruikelijke transacties moet u melden bij FIU Suriname. Conform artikel 45 leden 1 en 2 WMTF is een ieder die uit hoofde van de bepalingen uit deze wet informatie heeft verstrekt of ontvangen of een melding heeft gedaan, verplicht tot geheimhouding van die informatie.
Daarnaast mag u op grond van artikel 46 lid 1 WMTF uw client niet op de hoogte stellen van het feit dat u een melding heeft gedaan. Op grond van artikel 36 WMTF zijn u en uw medewerkers noch strafrechtelijk noch civielrechtelijk worden aangesproken voor schade die een derde lijdt, als gevolg van het voldoen aan uw meldingsplicht.
